Наиболее распространенными видами нелегальной деятельности на финансовом рынке в Астраханской области являются:

незаконное использование организациями в своем наименовании словосочетания «микрофинансовая организация» или «микрокредитная компания», а также сочетание букв «МФО», «МКК» ; предоставление потребительских займов  юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на  осуществление такой деятельности (нелегальные кредиторы); привлечение организациями денежных средств граждан с обещанием высокого дохода от вложений, при этом доход выплачивается за счет вкладов последующих участников (финансовые пирамиды). Также  зафиксированы факты деятельности так называемых «анонимных кредиторов» — размещение объявлений о предоставлении займов под залог без указания наименования лица, предоставляющего услугу. Как правило, на таких объявлениях размещается только номер телефона, по которому можно обратиться для получения займа. При этом на вопросы о местонахождении и названии организации, предоставляющей займ, ответ не дается. Зачастую предлагается заключить договор на нейтральной территории или доставить наличные денежные средства по адресу. Листовки о предоставлении таких займов массово размещаются на рекламных стендах, расположенных на остановках общественного транспорта, а также на заборах, столбах в местах с высокой проходимостью. Согласно требованиям ч.1 ст. 28 Федерального закона № 38-ФЗ, реклама банковских, страховых и иных финансовых услуг, а также финансовой деятельности, должна содержать наименование или имя лица, оказывающего эти услуги. Информация обо всех выявленных нелегальных участниках финансового рынка направляется в Прокуратуру, МВД, УФАС, УФНС для рассмотрения и принятия мер.

Отдел экономического развития Приволжского района